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平安产险辽宁分公司:【消费风险提示】洗钱的常见套路,您了解吗?

文章来自:历史小屋
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发布时间:2022-09-02 14:19:39
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洗钱是一种金融行业的专业术语,它是指将犯罪或其他违法行为所获得的非法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其形式上合法化的犯罪行为。不法分子为了不使相关人员发现犯罪事实,通常会采取洗钱行为。洗钱是多个犯罪同伙共同实施的犯罪行为,但是也有部分参与者,并没有意识到自己的行为涉及洗钱,直到发现自己已经违法才追悔莫及。大家来看一下洗钱的常见套路~

洗钱常见方式

多账户洗钱

国家设立了严格的现金交易报告制度,超过一定金额的现金交易,银行就会按照规定上报反洗钱相关部门,部分洗钱分子会将大额现金账户拆分到小金额分别存入银行,以逃避监管审查

虚假交易洗钱

不法分子通过注册小资本公司,开展虚假交易,比如提供咨询、服务等无法判定价值的商品,完成虚假交易。或者利用高消费行业进行洗钱,如娱乐场所、酒吧、金银首饰等消费较高的场所为固定“渠道”,通过虚假交易,将犯罪收益对外宣告为合法净收入洗白。

信用卡洗钱

不法分子通过租赁大量POS机以及雇佣相对应的劳动力进行刷卡,然后用非法所得进行还款,还款的金额最终也会回到不法分子的口袋。除去办理POS机、雇佣劳力以及刷卡的手续费,其它的非法收益统统会被不法分子洗白。

当然,洗钱的方式远远不止这三种,不法分子会通过各种各样手段实现收益的合法化,大家一定要提高警惕。

如何规避洗钱套路

选择安全的金融机构办理业务积极配合金融机构进行身份核查切勿随意泄露个人信息不用自己账户替他人提现对网络信息时刻保持警惕

最后提醒大家,反洗钱是每个公民的义务,所以,一旦发现洗钱犯罪行为线索,记得要及时向司法机关和反洗钱部门报告