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中建投信托产品到期未兑付,涉阳光城地产项目,两家上市公司踩雷

文章来自:财经第一眼
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发布时间:2022-08-24 11:42:17
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转自:证券时报·e公司

前有富安娜购买的过亿理财产品逾期,眼下又有上市公司购买的信托产品未能如期兑付。

8月22日晚,两家地处浙江的上市公司华媒控股、微光股份相继公告,购买的同一信托产品到期未能兑付,涉及两家公司投资本金合计约6700万元。

不过根据华媒控股公告,由于该信托计划的风控措施执行情况较好,抵押率合理,预计能覆盖信托计划本息。

信托产品到期未兑付

2020年9月,华媒控股全资子公司与中建投信托签署《中建投信托·安泉544号集合资金信托计划信托合同》,认购该信托计划2000万元,期限不超过24个月,预期年化收益率7.2%-8.2%。

该信托计划原定今年8月21日到期,但截至目前,华媒控股只收回了本金和投资收益约272万元,剩余本金1915万元及部分投资收益未能如期对付。

安泉544号信托计划的总规模为3.65亿元,受托人为中建投信托。该信托计划的借款人为杭州碧光房地产开发有限公司,共同还款人为蚌埠光旭房地产开发有限公司。资金用于碧光地产在杭州下城区三塘单元某地块上开发建设的房地产项目。

碧光地产、光旭地产均系阳光城旗下企业。阳光城也对该信托计划主合同项下全部债务提供连带责任保证担保。

华媒控股公告显示,经公司与中建投信托沟通,由于信托计划借款人碧光地产,共同还款人蚌埠光旭地产及保证人阳光城未履行交易文件项下约定义务,导致该信托产品发生到期无法兑付的情形。

除了华媒控股外,另一上市公司微光股份也购买了同一信托产品,且购买的金额更高。

微光股份8月22日晚发布的公告显示,公司于2020年8月已5000万元认购了该信托计划,今年7月收回213万元,目前仍有约4787万元未如期收回。

微光股份的公告也显示,由于房地产市场整体下行叠加多轮疫情影响,本信托计划保证人阳光城经营情况持续恶化,当前阶段已不具备还款能力。

不过,目前该信托计划受托人中建投信托,正加快推进底层资产处置化解风险。

预计可覆盖本息

资料显示,前述安泉544号信托计划的总规模为3.65亿元。今年上半年,已陆续有投资者反应,该信托计划到期未兑付,并已进入延长期。

微光股份的公告也显示,该信托计划今年2月21日便已到期,后延长6个月至今年8月21日。企查查信息则显示,中建投信托已就违约事项起诉碧光地产、光旭地产以及阳光城集团。

华媒控股在公告中披露了在建地产项目的具体情况:截至2022年二季度,投向项目大部分楼栋主体结构工程基本完成,不同楼栋正在二次结构、内外粉及精装修施工阶段,个别楼栋处于主体工程施工阶段。

目前,杭州中院已根据受托人申请,查封了该信托计划投向项目9套在建工程。

在该信托计划中,光旭地产提供了土地使用权作为抵押。经过评估,该笔抵押财产价值为5.45亿元,抵押率67%。

华媒控股称,预计房地产市场回暖的情况下,处置抵押物收入对信托贷款本金有一定保障。由于该信托计划的风控措施执行情况较好,抵押率合理,能覆盖信托计划本息,预计不会对本公司业绩产生重大影响。

按照计划,中建投信托拟通过推进纾困基金承接本信托计划债权,实现受益人信托本金第 一阶段的部分兑付。在推动底层资产处置变现,完成纾困基金退出后,继续以剩余回收资金为限,按照信托文件约定向受益人进行第二阶段兑付。

在司法层面,杭州中院已完成一审开庭程序,正在出具判决书。

两家上市公司均表示,高度重视该信托计划进展,并与中建投信托多次反复沟通。将敦促受托人履行义务,严格按照合同条款相关约定履行还款义务。

华媒控股还针对该事项成立了专项工作小组,及时分析并跟踪信托产品的进展情况和协议主体的经营状况,公司称,一旦发现有可能影响底层资产和产品兑付安全的风险因素,将启动诉讼程序以保障公司权益。

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