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【反洗钱投教】洗钱的“罪”与“罚”,向洗钱犯罪亮剑!

文章来自:即时财经
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发布时间:2022-08-25 20:59:08
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洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。其英文money laundering更是形象描述了洗钱行为的特征,即将非法所得合法化,把“黑钱”洗白成“干净的钱”。

为了洗“黑钱”,不法分子的手段越来越隐蔽。他们经常利用金融机构、地下钱庄或者房地产中介等特定非金融机构,通过现金交易、投资等渠道进行洗钱,甚至利用各种金融衍生工具,花样不断翻新,组织越来越专业化。

根据《反洗钱法》定义,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

【反洗钱投教】洗钱的“罪”与“罚”,向洗钱犯罪亮剑!

洗钱行为的四大罪

那么,洗钱行为可能涉及哪些法律后果?在我国司法实践中,广义上的“洗钱”行为可能涉及以下三类四大罪名:

一、洗钱罪

《刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:提供资金帐户的;将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;跨境转移资产的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

《刑法》第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

三、包庇毒品犯罪分子罪,窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪

《刑法》第三百四十九条规定,包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的,为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑。缉毒人员或者其他国家机关工作人员掩护、包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的,依照前款的规定从重处罚。犯前两款罪,事先通谋的,以走私、贩卖、运输、制造毒品罪的共犯论处。

洗钱犯罪的典型案例

2021年3月19日,最高人民检察院、中国人民银行联合发布多个惩治洗钱犯罪典型案例,覆盖了近年多发、常见的洗钱罪上游犯罪类型,不仅在事实认定、法律适用上对司法办案工作有指导意义,对社会公众也有警示意义。

案例一、

曾某洗钱案——涉黑犯罪所得洗钱犯罪。

上游犯罪:2009年至2016年,熊某在担任江西省南昌市生米镇山某村党支部书记期间,组织、领导黑社会性质组织,垄断村周边工程攫取高额利润。熊某数罪并罚被判处执行有期徒刑二十三年,并处没收个人全部财产。

洗钱犯罪:2014年,南昌市银某房地产开发有限公司为低价取得山某村157.475亩土地使用权进行房地产开发,多次向熊某行贿。江西省众某实业有限公司法定代表人曾某以提供银行账户、转账、取现等方式,帮助熊某转移受贿款共计3700万元。熊某因另案被立案侦查后,曾某担心其利用众某公司帮助熊某接收、转移500万元受贿款的事实暴露,以众某公司名义与银某公司签订虚假土方平整及填砂工程施工合同,将500万元受贿款伪装为银某公司支付给众某公司的项目工程款。

2019年11月15日,南昌市东湖区人民法院作出判决,认定曾某犯洗钱罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金300万元。

案例二、

陈某枝洗钱案——虚拟货币洗钱新手段。

上游犯罪:2015年8月至2018年10月间,陈某波注册成立意某金融信息服务公司,未经批准公开宣传定期固定收益理财产品,自行决定涨跌幅,资金主要用于兑付本息和个人挥霍,后期拒绝兑付;开设数字货币交易平台发行虚拟币,通过虚假宣传诱骗客户在该平台充值、交易,虚构平台交易数据,并通过限制大额提现提币、谎称黑客盗币等方式掩盖资金缺口,拖延甚至拒绝投资者提现。2018年11月3日,上海市公安局浦东分局对陈某波以涉嫌集资诈骗罪立案侦查,涉案金额1200余万元,陈某波潜逃境外。

洗钱犯罪:2018年年中,陈某波将非法集资款中的300万元转账至妻子陈某枝个人银行账户。2018年8月,为转移财产,掩饰、隐瞒犯罪所得,陈某波、陈某枝离婚。2018年10月底至11月底,陈某枝明知前夫陈某波因涉嫌集资诈骗罪被公安机关立案侦查并逃往境外,仍将上述300万元转至陈某波个人银行账户,供陈某波在境外使用。另外,陈某枝按陈某波指示,将陈某波用非法集资款购买的车辆以90余万元低价出售,随后在陈某波组建的微信群中联系比特币“矿工”,将卖车钱款全部转账给“矿工”换取比特币密钥,并将密钥发送给陈某波,供其在境外兑换使用。

2019年12月23日,上海市浦东新区人民法院作出判决,认定陈某枝犯洗钱罪,判处有期徒刑二年,并处罚金20万元。

陈某枝洗钱案被中国人民银行作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例,提供给国际反洗钱组织——金融行动特别工作组,向国际社会介绍中国经验。

【反洗钱投教】洗钱的“罪”与“罚”,向洗钱犯罪亮剑!

洗钱犯罪助长了毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。反洗钱、预防和打击洗钱犯罪,遏制其上游犯罪,是社会公众的共同义务,大家应该了解洗钱犯罪的法律后果,做守法公民,支持国家反洗钱工作,共同维护金融稳定,共创社会安定和谐!

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