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尽心竭力履行受托人职责,绝不放弃任何投资人利益

文章来自:观察之声
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发布时间:2022-07-26 13:20:29
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近期,部分房地产企业出现债务违约、地产项目难以交付等风险。面对经济结构转型调整和房地产行业现状,信托行业该如何面对?中信信托相关负责人接受了中国网财经的采访。

问:信托业在我国的历史发展背景是怎样的,行业现阶段又面临哪些变化和调整?

答:改革开放伊始,百业待兴,国家亟需探索一类可引进外资、具有市场调节功能的新型金融机构,以推进经济体制、金融体制改革。在此背景下,新中国第一家信托机构——中国国际信托投资公司于1979年10月在京成立,标志着我国现代信托业的起点。四十余年来,信托业紧跟国家经济社会发展脉搏,积极服务国家重大战略实施,差异化地满足了不同实体经济部门的融资需求,为居民提供了多元的金融产品与服务,逐步成长为多层次金融市场的一支重要力量。

“金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措”。近年来,随着国家经济结构调整和发展动能的转换,金融市场环境、信托监管导向发生深刻变化,信托业从规模增长进入高质量发展阶段,“转型”成为当前核心与关键词。但转变的是信托服务方式,服务实体经济的主线从未改变。中国信托业协会数据显示,截至2022年1季度末,资金信托投向工商企业规模为3.99亿元,占比27.01%。在资金信托的投向结构中,工商企业持续占比首位,是信托支持实体经济的直接体现。

社会经济发展阶段的变化,必然带来实体经济发展重心的变化、人民群众金融需求的变化。《信托法》赋予信托制度以财产独立、风险隔离、目的自由、管理延续等特色,该特色外化为信托工具的灵活性、运用场景的多样性,使得信托业能够适应实体经济与人民群众的需求变化,能够深入实体经济与人民生活的众多场景,解决场景中有关资金支持、公益慈善、财富传承、社会治理等多方面的问题。

进入转型发展阶段的信托业,正在积极调整业务结构,以资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托等形式持续贡献力量。

问:作为头部信托公司,中信信托秉承怎样的经营理念和发展宗旨?

答:历经多年发展实践,中信信托始终坚守风险与合规底线,统筹兼顾、稳定发展。公司依托“四层三道”的风险管理组织架构、“归口部门专业化管理”的立体化风险管理模式,持续有效地管理各类经营风险,切实履行“受人之托、忠人之事”的信托本源。公司坚守合规经营,没有非标资金池、没有TOT业务乱象、没有违规刚兑留下的风险隐患、没有假股真债“包装式”转型,让公司在转型过程中能够掌握足够的主动。公司将转型作为服务实体经济和服务人民美好生活的战略选择,不断探索将信托制度服务于共同富裕、社会治理等监管鼓励的方向。

问:为保障项目顺利运行,中信信托采取了哪些业务模式和风控措施?

答:多年来,公司在地产、城投领域开展业务,在尽职调查、产品设计、项目决策和后期管理等方面独具特色,形成了不同于银行信贷模式的信托融资模式:在优选行业头部客户之上更加注重资产质量,深度挖掘优质基础资产;项目评审注重资产价值、抵押物质量、现金流及其可控性的评估,讲究一事一议,不搞“一刀切”;将投贷后管理作为重中之重,综合运用人员驻场、“证章照”共管、账户监管、时点考核等管理手段,抓严抓实项目过程管理。

问:面对近期房地产领域的项目风险,中信信托为维护投资者的利益采取了哪些措施积极化解风险?下一步又有哪些工作计划?

答:2020年以来,新冠疫情持续反复,国际形势复杂多变,国内宏观经济面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力,经济下行压力加大。房地产行业在政策收紧和市场走弱等因素共同作用下引发危机,部分头部房企债务违约在整个行业和实体经济中传导蔓延,信托行业也深受影响,转型发展进入艰难的“深水期”。

面对房地产行业深度调整带来的风险,公司提高政治站位,用实际行动践行国有金融机构的“政治性、人民性、专业性”,严格落实“六稳”“六保”任务,配合有关方面做好“保交楼、保民生、保稳定”金融支持相关工作,严守不发生次生风险的底线,坚守资管新规打破“刚性兑付”的合规要求。在风险化解的路径上,按照“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹”的思路,我们通盘考虑,充分研判单一企业和项目对地产行业及区域经济的关联影响,与地方政府紧密合作,坚持稳妥有序、“以时间换空间”,依法依规做好相关金融服务,促进房地产业良性循环和健康发展,尽量少采取极端手段,兼顾社会利益。在风险化解的方案选择上,我们多措并举,广泛与融资人、项目所在地政府部门、资产管理公司、潜在战略投资者等开展研讨,按照市场化、法治化原则,着力推进债务重组、资产处置和司法处置等措施,部分项目与地方政府积极洽商债务重组方案已取得重大进展。在风险化解的过程中,我们始终将投资人利益最大化放在首位,向各方陈述利害,据理力争,绝不放弃投资人利益,充分履行受托人的专业责任,及时做好信息披露并重视投资人情绪,统筹舆情和声誉风险防控。

问:为激发创新活力、促进业务转型,中信信托实施了哪些具体举措,取得了哪些成效?

答:一个企业最大的风险就是停滞不前,中信信托的血液中拥有与生俱来的创新基因。公司秉持推动业务本源化转型的新发展理念,摆脱传统路径依赖,在国家鼓励类产业和信托本源业务等方面主动作为,积极拓展特殊资产管理、标品投资、家族信托、慈善信托、年金受托等创新业务。截至目前,公司是信托业内唯一的企业年金基金法人受托机构、唯一获批成立境外专业子公司、唯一拥有香港信托牌照、两家拥有交易所资产证券化计划管理人资格的信托公司之一,先后推出过国内第一单信贷资产证券化信托、第一单消费信托、第一单保险金信托、第一单慈善信托等,具备转型发展的文化底蕴和深厚基础。2020年以来成功入选广东省、浙江省、辽宁省职业年金受托人,2021年成立当年中国唯一规模上亿的慈善信托——芳梅教育慈善信托,2022年成功受托海航集团破产重整专项服务信托。

在高波动性的行业发展中,公司将继续保持稳健业绩,紧抓业务契机,发挥中信集团协同优势,持续为服务实体经济发展和国计民生作出更多贡献。

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