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抵制地下钱庄交易 保护外汇金融秩序

文章来自:时间财经
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发布时间:2021-12-24 11:06:26
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随着全球化经济和信息化科技的高速发展,从事非法汇兑的不法分子层出不穷,作案手段不断翻新。大量非法资金借道“地下钱庄”,帮助“客户”转移资金。而许多做外贸生意而又不想通过正规渠道兑换外币的企业和个人,成为了“地下钱庄”的“帮凶”和“受害者”。“地下钱庄”可以通过接收外币,直付人民币的方式帮助这些企业和个人完成交易,进口生意无需结汇的便利形成了可观的市场。

然而,这背后却暗藏着巨大的法律风险,轻则冻结银行账户,重则涉及洗钱等刑事犯罪。外商通过“地下钱庄”汇货款,“地下钱庄”却不问客户来历地开展各种“暗箱操作”,例如与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作,让从国内骗来的黑钱披上“货款”的白色外衣,干净抽离,流入外贸商户的账户中,这一波操作给外贸商户带来的,不仅有收到的货款,更有漫漫“解冻”之路和苦涩的涉诉之难。

“地下钱庄”主要包括两种类型:支付结算型、非法买卖外汇型,这两类都是游离在金融监管之外的非法组织,严重冲击了正常的银行金融业务,扰乱金融秩序,同时成为洗钱犯罪的“温床”,造成大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管之外,形成巨大的资金“黑洞”,助长非法集资、贪污腐败、走私、毒品等犯罪活动。

《中华人民共和国刑法修正案》为打击“地下钱庄”洗钱犯罪,在洗钱行为的规定中专门增设了“通过转账或其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产”等条文;任何企业和个人,一旦被查出与地下钱庄发生交易,将受到公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚。

在此,东方基金提示大家,要将合法经营进行到底,选择合法可靠的金融机构办理业务,坚决抵制任何形式的“地下钱庄”交易,守住法律底线,才能守好您的“钱袋子”。

也许是不经意间,也许是一念之差,又或是不以为意,就可能沦为不法分子的“垫脚石”,成为“黑”钱变“白”的“敲门砖”。千万不要以为事不关己,更不可铤而走险、以身试法。认清洗钱行为,远离洗钱犯罪,打好反洗钱的金融保卫战,是每一个公民的责任。

金融安全关系国家安全,打击洗钱犯罪是维护国家安全、金融安全的一把利剑,东方基金在此呼吁:请大家提高法律意识,守住法律底线,识别洗钱风险,远离洗钱犯罪,共筑健康有序的金融秩序。

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