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中信银行“幸福号”上线 博时基金首批入驻

文章来自:养生内参
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发布时间:2021-12-24 13:47:33
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上证报中国证券网讯 近日,中信银行依托自身科技能力,对内整合行内资源,对外联合金融机构,正式推出了财富开放平台,并于日前推出银基合作开放平台——“幸福号”,打造接口开放、数据开放、权益开放、运营开放的开放生态。

博时基金作为业内知名的老牌基金公司代表,成为首批入驻中信银行手机银行APP的10家基金公司之一。通过在中信银行手机银行APP开通“幸福号”,博时基金从市场观点、产品解读、投教活动、持仓陪伴为客户提供全方位财富管理服务,着力构建客户陪伴能力,打造专业、智慧、开放、有温度的财富管理体系。

在中信银行手机银行APP搜索“博时基金”,即可进入博时基金“幸福号”查看并体验。在博时基金“幸福号”1.0版本中,有行业赛道牛基榜、来定投、市场风向标等服务,同时也可以看到诸如军工、医疗等热门赛道的产品推荐。

财富开放平台上线,意味着中信银行在投前、投中和投后,实现了完整布局,平台将秉承长期主义价值观——真正以客户需求为出发点,衔接“十分精选”选品体系,为客户找到真正适配的产品,并且以财富开放平台和“幸福号”为依托,为客户提供投中、投后的深度内容陪伴和投资分析解读,长线陪伴驱动长期价值,帮客户穿越牛熊周期,实现财富稳步保值增值。

与传统的基金的推荐和打分体系不同,中信银行的“十分精选”基金筛选体系通过“基金精选““驱动资产配置”“践行长期主义”三个层层递进的选品逻辑,不断加深客户和基金的适配度。

“十分精选”体系的第一层精选机制是基金优选,利用中信集团在券商、信托、保险、基金等金融全领域的资源,精选出风控能力突出、胜率高、稳定性强和长期业绩优异的基金经理,并为基金经理打上不同的标签,例如“底仓型”“均衡型”“进攻型”等等,让客户可以轻松的通过标签,来识别自己想要的基金。

第二层精选机制是连接客户的资产配置需求。如果不做资产配置,客户很容易在单一产品的大幅波动中被震下车。“十分精选”体系给基金经理做标签的方式,是从客户的资产配置需求出发的。客户可以通过标签,轻松的从“十分精选”的基金池中,找到适合自身资产配置需求的底仓型或进攻型等产品。

“十分精选”体系的第三层精选机制是践行长期主义。其优选逻辑是通过对基金经理的调研考察,致力于让投资更具可预测性,以寻找未来的好基金、长“牛”基金。

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