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托管资产缩水200倍 加密货币平台Celsius破产拖累170万客户

文章来自:军武解读
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发布时间:2022-07-18 08:29:41
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加密货币贷款平台Celsius申请破产几乎没人感到意外,因为平台冻结客户资产通常意味着其已经走向末路。虽然陷入困境的Celsius倒闭并不令人震惊,但对其所在行业来说却是重大事件,甚至堪比2008年雷曼兄弟银行破产引发的连锁反应。

2021年10月,Celsius首席执行官亚历克斯·马辛斯基表示,这家加密货币贷款平台管理着250亿美元的资产。据其网站显示,即使是5月份加密货币价格暴跌,Celsius仍管理着约118亿美元的资产。该公司还有80亿美元的客户贷款,使其成为世界上最大的加密货币贷款平台之一。

然而现在,Celsius的“现金储备”降至1.67亿美元,该公司表示,这将为重组过程中的运营提供“充足的流动资金”。与此同时,Celsius的破产申请文件显示,该公司欠用户约47亿美元,其资产负债表上有大约12亿美元的缺口。

Celsius的倒闭标志着两周内加密货币生态系统的第三次重大破产事件,这被称为“加密货币领域的雷曼兄弟时刻”,其引发的连锁反应被与华尔街大银行的倒闭相提并论,后者最终导致2008年抵押贷款债务和金融危机。

不管Celsius的内爆是否预示着更大加密货币生态系统的更大规模崩溃,客户每年获得两位数回报的日子似乎已经终结。对于Celsius来说,承诺利用高额收益作为吸引新用户的手段是导致其最终衰落的重要原因。

加密货币投资基金Castle Island Venture的尼克 卡特表示:“他们通过补贴和承担损失来吸引客户,同时为客户提供的年收益率却是假的。基本上,他们是从‘庞氏骗局’中获得了回报。”

不过,这类承诺有助于Celsius迅速吸引新用户。该公司表示,截至今年6月其拥有170万名客户。该公司的破产申请显示,其还有超过10万名债权人,有些人在没有任何抵押品的情况下向该平台提供了现金支持。该公司的前50大无担保债权人包括山姆 班克曼-弗里德的交易公司Alameda Research,以及一家总部位于开曼群岛的投资公司。

这些债权人可能是第一批拿回他们的钱的人,散户投资者则要留在最后。

Celsius的主要问题是,它提供给客户的近20%的年回报率是不真实的。在一起诉讼中,该公司被指控操纵庞氏骗局,用新用户的钱支付给早期客户利息。Celsius还将其资金投资于其他提供类似天价回报的平台,以维持其商业模式。

Celsius的情况并非个例。加密货币市场借贷领域不断出现“暴雷”。Castle Island Venture的卡特表示,所有这一切的净效应是,信贷正在被摧毁和撤回,承销标准正在收紧,偿债能力正在接受测试,因此所有人都在从加密货币贷款机构撤出流动资金。

卡特称:“随着信贷变得更加稀缺,这会进一步推高收益率,而我们看到这种情况正在发生。”